银行要求的KYC文件比以往任何时候都多——根据汤森路透(Thomson Reuters)的数据，客户在入行过程中可以提交5到100份文件。
你为什么会问?害怕罚款，害怕更多的罚款。政府正在执行已成文的KYC和KYCC法规，这大大提高了了解交易对手及其交易对手的成本。等银行汇丰银行和法国巴黎银行(BNP Paribas)因洗钱被罚款数十亿美元。
根据汤森路透的说法，企业陷入了京科和KYCC文件的银行需求，银行缺乏一个“共同的标准”，因此，公司财务人员可能面临来自其银行集团的频繁和不一致的KYC文件请求。这不仅包括新客户筛选，还包括交易筛选和第三方筛选，如分销合作伙伴、供应商、版税合作伙伴等。
身份验证是KYC过程中一个特别具有挑战性的方面，使用护照、驾驶执照和其他身份证明文件形式验证身份的传统方式是一个障碍和时间。
监管机构更关心的是获取你的合规资源和管理你面临的风险，而不是检查清单。根据克里斯·斯金纳的说法，这是一个人工智能可以帮助更基于风险的证据方法的地方。克里斯评论道:在考虑通过AI提供的自动化机会时，许多银行已识别船上，并将您的客户（K1YC）进程作为优先区域。集成OCR和NLP的新进步，现在使银行能够通过允许客户通过移动摄像机轻松上传文档来提供更摩托的经验，并提取所需的数据字段和“意图”文档来完全自动化信用决策过程。“
那么FINTECH供应商如何确保他们融资的供应商已被核心检查？当然，存在数据库，以促进，包括OFAC，PEP，公司所有权和其他人，许多人只会使用政府来源的制裁名单融入其技术。但是，一些创新的金融气供应商进一步走了一步，在合同签名过程中已经完成了双因素认证，并检查了人员是否有权签署公司。他们可以与当地当局抵消来自贸易寄存器的提取物，即该人有权签署公司。
无论如何，这是一个可以从跨司法标准中受益的领域。亚洲开发银行贸易融资主管史蒂夫·贝克表示:亚行正在与金融服务委员会就合规要求标准化问题进行接触，并将在2017年推动G20进程完成这一工作。我们也正在与SWIFT合作，以改进和扩大KYC注册。“
鉴于合规成本如何影响代理行市场-见对贸易融资而言，下一场危机可能是灾难性的，帮助不能太快。
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