的最近的89亿美元的罚款评估在法国巴黎将资金投入到苏丹、伊朗等多年来对供应商网络,einvoicing提供者,B2B交流与非融资银行感兴趣。manbet万博app为什么?随着越来越多的供manbet万博app应商网络参与提供第三方融资、现金控制现在可能搬出买方——供应商关系的领域向其他第三方参与。
首先,为什么法国巴黎银行(BNP Paribas)罚款这么高?根据华尔街日报》,法国巴黎银行(BNP Paribas)提供了超过1900亿美元的美元清算服务苏丹、伊朗和古巴。1997年美国对苏丹实施制裁,理由是它是支持国际恐怖主义和侵犯人权。然而,从2002年到2007年,法国巴黎银行提供信用证和苏丹及其融资金融机构和处理超过60亿美元的交易代表苏丹政府和银行通过一系列非法手段。
罚款的数额是否符合犯罪可以讨论(我个人认为刑事诉讼是为了和我们所做的就是惩罚股东,但是这不是通常的情况——安然,英国石油(BP)等)
问题在于大多数采购、美联社、和财政部银行从业者不知道什么是什么程序或非银行。KYC一直是一个必须为银行,但美国爱国者法案的尽职调查相关的客户信息加载时最重要的。在欧洲,第三个反洗钱指令自2005年以来实际上。从本质上说,与这些需求,验证程序在建立关系然后交易验证每当有贸易(例如,了解贸易同行多德-弗兰克(dodd - frank)法案)。
在罚款BNP 90亿美元,美国政府没有选择一个从天空。它是基于注入的资金由法国巴黎(和利润由这样做)+一个惩罚性的组件。
口语与一些供应商了解KYC AML /合规,我发现很多人都天真的关于当前全球紧缩的立法。而支付给供应商的款项是低风险(即很难让恐怖分子情况下支付某人折扣发票当买家已经在供应商),了解现金流在不同结构和谁有什么责任是很重要的。与什么相关的资助者是什么责任?网络可以提供数据,但这就是现金,解决已经发生,有人从一个账户,必须支付供应商和任何账户,银行会想知道这个帐户,如果他们不是恐怖分子。随着越来越多的第三方参与这变大,这很重要。
这些都是激动人心的时刻,贷款的替代模型,但是我们不要忘记我们还生活在一个新的世界,一个合规不是马后炮。
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