是的,我知道标题会吸引大家的注意力。它就会表现出傲慢。但是看起来,我有权批评顾问(是的,我是一个很多很久以前Booz Allen & Hamilton)。在麦肯锡最新的付款通讯(2015年10月)供应链金融:出现新的竞争格局他们混淆了市场如何集中供应商一起。
所以如何?它回来,每个人都在竞相覆盖所有一点fintech是金融发展相关的事务,不从根本上理解不同的商业模式。所以公司不应该集中在一起。这混淆了市场和最终买家混淆。
我将给你一个例子。下面的图谈到Fintechs整个采购支付周期提供解决方案。
你可以看到这样的公司PrimeRevenue和Orbian扔进沙盒一样吗Demica和Taulia。而Demica供应链软件产品城堡,Demica许可软件银行供应链金融运行。与新东家(最近购买的投资银行家JRJ集团TomsCapital和76年西方国家控股他们搬到一个非银行融资模式,与银行竞争。Taulia是一个营销天才einvoicing供应商一直在创造一个金融供应链公司的动态贴现发行和关系Greensill资本。但PrimeRevenue和Orbian创建大型企业资产的批准发票银行和非消费在很长一段时间非常大的供应商。
下一个水平是更有趣TradeCard和Tradeshift。这两个如何聚在一起我永远不会知道。第一个TradeCard收购GT Nexus最近被公司收购。第二TradeCard不会描述自己是一个einvoicng平台但是品牌本身作为一个供应链协作平台。他们的平台使得公司能够通过基于云平台运行直接采购和进口程序连接代理、供应商、大型企业买家,融资银行,等等。当然,我希望看到基督教被称为einvoicing朗的反应,当他的整个咒语是平台即服务。
最后,通用垂直位置身处和Basware所示。个人而言,我不确定这意味着什么金融,但Basware pcards周围建立了一个模型,动态打折和非批准发票Arrowgrass资本融资。Ariba和供应链金融多年来一直是一个谜,但随着发现关系带来安全方面付款,银行账户验证,和汇款细节当然发现银行可以帮助提供金融解决方案。
我试图帮助我和这个混乱的世界,在急于生产内容,我们可以感到困惑。因此我开始这段旅程选择企业财务指标帮助市场更好地理解这个复杂的空间。你看,麦肯锡也感到困惑!
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今天是捕获的报告指出,收入20亿美元。资产规模(资助优秀)是2000亿美元,假设1%的利率。如果利用现金流量表率为50%在所有项目,批准额度是4000亿美元。我想知道银行家们觉得这是一个理智的号码吗?
说实话,我不知道在麦肯锡得到他们的数据。人会回到他们的来源,即来源:资本智商;麦肯锡分析和专家访谈。他们声称,他们已经跟70财务主管,250供应商和专家。
由于没有排行榜买家应付领导的金融项目,其所有的猜测。,因为它是麦肯锡的人们倾向于相信它。你1%的净传播出现考虑到这些项目的定价高,许多在Libor + 20, 75个基点。
在同一份报告中,他们甚至表示,在全球范围内,估计有10 - 15%的200亿美元(收入)供应链与非银行金融市场是技术创新者,这个数字预计将上升。我来自密苏里州的一个,如果你知道我的意思。
他们甚至讨论Syncada作为一个完全自动化的供应链平台在同一块一个)不存在了,b)并不是一个完全自动化的供应链平台。
我想问题的关键是市场预期是基于调查和坊间的输入。
BCR出版在2015年世界供应链金融报告估计资金使用(未偿贷款资助)37 - 490亿欧元(基于他们的自洽场从业人员调查2014年11 - 12月)。我比较的ACCA报告由Aite Group估计反向保理的市场规模在255 - 280美元之间,我猜他们的意思卷一年资助。,如果我们做一个假设的平均融资男高音60天,平均资助未偿贷款约为450亿美元。
麦肯锡提到2万亿美元的“全球财务上的高度安全的应付款”和200亿美元的潜在收入池,和当前的自洽场收入为20亿美元。我发现这些数据很难有意义的——什么是他们所使用的因素在应付款获得他们的估计收入. .200亿美元的潜在收入2万亿美元的1%,如果1%的融资保证金认为,这意味着平均2万亿美元的资产负债表融资!如果我们应用20 - 75个基点的净息差中提到你的回复,那么融资金额的收入需要更大的数量。
大卫
我喜欢这篇文章……
你能发送我麦肯锡的报告吗?
我希望你一切都好……
达尼
谢谢丹尼
使用谷歌我的朋友!
大卫
优点大卫,谢谢你指出这个通讯。