“每个人在机场都必须脱鞋“TSA安全。
这篇文章的标题很强硬，但不是我写的。他们来自一家SCF技术供应商，他们就住在这里，在这里，新入职的供应商是关键任务，首要任务。这不仅是一场灾难，而且还会变得更糟。
想要使用供应链金融的公司在通过美国海关时，肯定和我们大多数人一样。目前没有部署基于风险的方法。
确定新入职供应商对供应链融资或应付融资项目的个别银行要求与合理预期无关。向船上供应商解释KYC规则完全是关于“基于原则”的方法。基本上，不同司法管辖区的政府制定遵循的原则，让银行自己决定如何遵循。银行通常会超出KYC的要求，以确保其所有基础都得到覆盖。
这就留下了一些可能被认为是过度和成本高昂的做法。监管机构更关心的是如何利用资源管理银行可能面临的风险，而不是通过一份“合规清单”。如果一家银行在合规方面犯了错误，它将倾向于设置较高的标准。
在我最近研究这个课题的过程中，我看到银行需要不同的文件，不同的万博体育下载app流程，不同的审批流程，以及不同国家和管辖区的不同归档流程，因为监管不同管辖区的监管机构在执行KYC要求的方式上有不同的解释。几位银行家还认为，在一些国家，合规将变得更加繁重。这当然是与FinCen和新的受益所有权规则这一规定最近开始生效。
尽管有一些将KYC标准化的倡议和尝试(有些人可能会说苍白无力)创建实用程序和数据存储库(最新的是美国贸易金融咨询委员会的我们认为，数据存储库项目不会让银行从生成文档和详细查看文档的过程中解脱出来。仅仅因为有一个中央存储库，并不意味着银行会与任何填写中央存储库的人开展业务。
虽然一些银行可能比其他银行有更严格的KYC标准(几家美国银行就属于这一类)，但这其中很大一部分涉及要求供应商和个人验证身份和签名。
说到技术，我们还没有看到基于风险的方法被应用于管理某些行动何时完成或未完成的阈值(例如。对于10,000美元以下的发票，SCF程序不要求留置权或弃权)。当然，在集成OCR和自然语言处理等技术方面的新进步，以及更多上传文档的选项，为帮助实现更多自动化提供了创新。
但总的来说，如果您是一家想要参加SCF项目的公司，特别是来自北美的公司，如果您签署了应收账款购买协议，请准备提供驾驶证或护照的认证文件。有人跟我说，
“不能因为一个非客户供应商在汇丰银行、花旗银行、苏格兰皇家银行或其他知名银行有一个现有的银行账户，并通过了他们的开户账户KYC检查，就对其宽大处理。无论如何，KYC仍必须被纳入供应链融资计划。”
如果你对这项研究感兴趣，可以通过万博体育下载appdgustin@globalbanking.com
David，你认为银行可以或应该在他们的KYC尽职调查中对新入职的供应商做出怎样的宽大处理?你认为行业在SCF应付项目和参与供应商的尽职调查中应该要求的最低标准是什么?
亲爱的雅普:这应该由监管机构来决定。这些银行将需要与游说团体共同强调成本效益问题，并提供有关成本和供应商接受限制的适当支持数据。如果我是一名监管者，我会问的第一件事是，你有什么证据证明这些KYC要求限制了公司参与百事、联合利华等项目。