购买贸易应收款项时要管理的八大风险 客座撰稿人 - 2014年4月17日上午6:38 | 类别: 应收账款融资,风险管理,贸易融资| Michael J. Clain是Windels Marx Lane & Mittendorf, LLP的律师,在他们的金融服务部门工作。 比较应收账款融资结构的一种方法是分析它们如何——以及如何处理让贷款人夜不能寐的交易风险。 任何将供应商应收账款视为主要还款手段的贷款人都要考虑8种风险: 供应商欺诈风险-向贷款人提供融资的订单或发票可能是假的或重复的或可能已被更改的风险; 应收产权风险-供应商可能已经将应收账款转让或质押给另一家金融机构的风险; 应收账款转移风险-适用法律可能不允许贷款人对不存在第三方索赔的应收账款取得良好的、可出售的所有权,或可能要求贷款人采取其不知道需要采取的行动; 纠纷风险-买方可能会声称供应商提供的货物或服务不符合PO的要求的风险;这是一个广泛的术语,涵盖了许多不同的风险和针对第三方的可能索赔,但我们的分析并不需要那种级别的粒度; Discount风险-买方因供应商在当前交易中的表现以外的原因而无法支付发票全额的风险-例如,买方可以因供应商未履行之前的交易而获得折扣,可能会在正常业务过程中接受折扣(例如,众所周知,一些大型零售商会将未销售的商品退还给供应商),或者可能会扣留一部分付款作为保留(例如,建筑行业的标准); 付款延迟风险-买方不及时付款的风险; 付款方向风险-买方将付款给供应商或其他方而不是贷款人的风险;而且 买方信用风险-买方因经济能力不足而不付款的风险。 在以后的文章中,我们将讨论不同的应收账款融资结构如何处理这些风险。比较它们应对贷款机构担忧的能力,可以让我们更好地了解它们的增长前景和局限性——或许在这个过程中,还能让我们一窥贸易融资的未来。 在Procurious分享 的声音(3) Manish珍:2019年6月23日晚9:07 1.欺诈风险。(欺诈可能是由于任何一方)。1一个。产权风险(是欺诈风险的一部分,如果卖方没有产权,大多数金融家会以书面形式得到它。卖方不能以技术理由说自己是无辜的。这是欺诈,或者至少违反了ARP合同) 2.产权转让风险(尽管大多数金融家会从卖方那里得到书面通知,但在这里,卖方不知道不可转让的产权是更容易接受的,银行通过对原始AR创建地的司法管辖区进行适当的法律研究,消除了这一风险。) 3.Dispute Risk – Commercial Disputes are usually not accepted by financiers and made clear in the Agreements, thus this risk thus boils down to breach of Agreement by Buyer/Seller with financiers. 4.稀释风险(通常不称为贴现风险,因为贴现通常是已知的,而稀释事件是偶然的,尽管可以知道稀释百分比)。这是一个重大风险,金融家必须将其记录下来,或者在购买之前将AR视为最大可能稀释的净值。 5.付款延迟风险6.付款方向风险(以上两项可合并为托收险)7.债务人信用风险 回复 托尼·布朗:2016年7月13日上午10:07 除了Michael列出的清单,对于跨境贸易相关的应收账款,以下风险也是相关的:1.外汇-货币波动以及海外货币不可兑换2.进口商所在国禁止进口货物或结算应收账款的法规或政府法令3.公共部门买方拒绝履行购买合同通过使用信用和政治风险保险,这些风险以及迈克尔列出的一些风险都可以减轻。 回复 renias pasipanodya:2016年6月20日下午3:38 我希望收到更多关于贸易融资的出版物 回复 讨论:取消回复 你的电邮地址将不会公布。必填字段已标记* 评论 名字* 电子邮件* 用电子邮件通知我新的职位。 Δ 这个网站使用Akismet来减少垃圾邮件。了解如何处理您的评论数据.
1.欺诈风险。(欺诈可能是由于任何一方)。
1一个。产权风险(是欺诈风险的一部分,如果卖方没有产权,大多数金融家会以书面形式得到它。卖方不能以技术理由说自己是无辜的。这是欺诈,或者至少违反了ARP合同)
2.产权转让风险(尽管大多数金融家会从卖方那里得到书面通知,但在这里,卖方不知道不可转让的产权是更容易接受的,银行通过对原始AR创建地的司法管辖区进行适当的法律研究,消除了这一风险。)
3.Dispute Risk – Commercial Disputes are usually not accepted by financiers and made clear in the Agreements, thus this risk thus boils down to breach of Agreement by Buyer/Seller with financiers.
4.稀释风险(通常不称为贴现风险,因为贴现通常是已知的,而稀释事件是偶然的,尽管可以知道稀释百分比)。这是一个重大风险,金融家必须将其记录下来,或者在购买之前将AR视为最大可能稀释的净值。
5.付款延迟风险
6.付款方向风险
(以上两项可合并为托收险)
7.债务人信用风险
除了Michael列出的清单,对于跨境贸易相关的应收账款,以下风险也是相关的:
1.外汇-货币波动以及海外货币不可兑换
2.进口商所在国禁止进口货物或结算应收账款的法规或政府法令
3.公共部门买方拒绝履行购买合同
通过使用信用和政治风险保险,这些风险以及迈克尔列出的一些风险都可以减轻。
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