您是大型全球公司之一，从几个季度开始，您的现金已经大幅增长 - 也许是由于左轮手枪或敲击债券市场以及由于冠状病毒危机而保存现金计划。标准普尔市场情报表明，标准普尔500名非财务状况的第一季度现金增加了14％（请参见下图）。或者，也许您不在全球企业外，您仍在坐在一座现金上 - 1亿美元，3亿美元或更多，在国库和银行存款上获得了微不足道的回报。也许您已经在运行某种形式的早期薪酬计划，在该计划中，您可以为一些供应商提供2％/净45折扣或类似的供应商。
But where do you turn if you want to significantly ramp up a program to all your suppliers, whether it’s because you are concerned about impending supplier insolvencies, or you want to lower costs in the supply chain, or your Treasury is tired of getting 15 basis points on Treasuries or bank deposits. Or maybe all three. Or perhaps you want to manage your reputation and look like a good corporate citizen.
无论如何，鉴于当前对可以进行的投资类型的政策限制，现金丰富的财务主管的主要问题之一是确定如何增加收益。如果您将现金投入到更高的收益资产中怎么办？您可以做很多事情。您愿意承担什么风险？您是否想要BB-债券以提高收益率？您对可以进行的投资类型有什么限制？您可以忍受哪种类型的流动性？
一种选择是通过提前薪酬计划向所有供应商扩大自身筹款。自从我们一直在谈论动态折扣时日子xign（这已经很长时间了，至少15年），现实是为所有供应商提供公司计划时没有太多选择使用公司自己的钱。我可以一方面命名供应商，以提供平台以启用自资助的程序。
因此，说您可以显着加强程序，因为a）您有现金，b）您拥有CFO/司库的绿灯。但是，您感到有些不知所措，不得不尝试找出将某些东西推出到1,000、10,000或50,000个供应商。最重要的是，您的执行管理人员认为这相对容易 - 我们只是在提前支付供应商，更少的折扣，对吗？
你做什么工作？没有致电XYZ供应商或您的银行家，这里有几件事要考虑：
您今天能够快速处理发票吗？对于许多公司而言，最大的问题是能够及时地相对于付款条款接收，处理，匹配，处理异常和批准发票。
蚕食- 多年来，许多公司一直在运行一些静态折扣计划。您批准发票，并立即付款或支付某种形式的2％/净45或所有供应商。通过实施范围内的系统范围或滑动规模程序供应商，这将如何影响当前的程序运行？
付款期限优化- 您是否希望将术语作为本练习的一部分扩展，以便在实施胡萝卜时提供棍子？
技术- 您需要哪种类型的技术来扩展程序，并且可以使用最新的编码（例如低代码/无代码）内部构建它，还是需要使用供应商的平台？
增益卖出或订阅：假设是第三方，供应商是否除了在本解决方案中添加“流程”值，还是纯粹是提供平台以尽早打折发票？通过添加流程值，我的意思是在AP自动化或电子发票空间中播放的供应商 - 有关供应商在AP自动化和发票到付款（I2P）。
混合模型- 假设您有现金来资助计划（为什么不，无论如何您都必须在45、60天或更长时间内向这些供应商付款），您是否需要一些保险如果您将来无法满足早期薪酬要求？您应该将自己的自资助计划与另一个资助者结合起来吗？您如何做到这一点 - 您没有自动化的能力在自筹资金和第三方之间切换还是手动？
启用服务- 供应商提供什么支持支持？为了最大程度地利用所有人的计划收益，需要多少持续的支持？请记住，少数几个供应商是流程和技术公司，而不是金融商店。因此，了解有关完全外包的托管程序到基本启用服务的选项至关重要。
这些只是要问的几个问题。我们甚至还没有进入定价和分析的经济学。
在我的所有年份涵盖了这个空间，重要的是要注意您正在创造需求与满足需求。供应商早日以折扣赚钱的决定是二元 - 是或否。当然，今天，许多供应商现在需要现金。同样，许多大公司认识到，随着大流行落后的破产，时代只会变得更糟。但是，如果您想管理执行管理层的期望，请思考这一点并不是微不足道的。
戴维·古斯汀（David Gustin）运营着全球商业智能，这是一项研究和咨询实践，重点是支付，贸易万博体育下载app融资，贸易信贷和营运资金的交集。可以在Dgustin（AT）GlobalBanking.com与他联系。
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