银行要求提供的KYC文件比以往任何时候都多——据汤森路透(Thomson Reuters)称，客户在入职过程中可以提交5至100份文件。
你可能会问为什么?害怕罚款，还有更多的罚款。政府正在执行KYC和KYCC法规，这些法规已经在账面上，并推动了了解谁是对手方及其对手方的成本大幅上升。等银行汇丰银行和法国巴黎银行(BNP Paribas)因洗钱被罚款数十亿美元。
根据汤森路透的说法，企业陷入了京科和KYCC文件的银行需求，银行缺乏一个“共同的标准”，因此公司财务主管可能会面临来自银行集团的频繁和不一致的KYC文件要求。这不仅包括新客户筛选，还包括交易筛选和第三方筛选，如分销合作伙伴、供应商、版税合作伙伴等。
身份验证是KYC过程中一个特别具有挑战性的方面，使用护照、驾驶执照和其他文件形式的身份验证的传统方式是一种障碍和耗时。
监管机构更关心的是利用你的合规资源和管理你面临的风险，而不是检查清单。根据克里斯·斯金纳的说法，这是一个人工智能可以帮助更基于风险的证据方法的地方。克里斯评论道在考虑通过AI提供的自动化机会时，许多银行已识别船上，并将您的客户（K1YC）进程作为优先区域。集成OCR和NLP的新进步，现在使银行能够通过允许客户通过移动摄像机轻松上传文档来提供更摩托的经验，并提取所需的数据字段和“意图”文档来完全自动化信用决策过程。“
那么FINTECH供应商如何确保他们融资的供应商已被核心检查？当然，存在数据库，以促进，包括OFAC，PEP，公司所有权和其他人，许多人只会使用政府来源的制裁名单融入其技术。但是，一些创新的金融气供应商进一步走了一步，在合同签名过程中已经完成了双因素认证，并检查了人员是否有权签署公司。他们可以与当地当局抵消来自贸易寄存器的提取物，即该人有权签署公司。
无论如何，这是一个可以受益于跨司法标准的领域。亚洲开发银行贸易融资主管史蒂夫·贝克说:亚行正在就合规要求标准化问题与金融服务委员会进行接触，并将在2017年推动G20进程。我们也正在与SWIFT合作，以改进和扩大KYC注册。“
鉴于合规成本对代理银行市场的影响-见下一次危机对贸易融资可能是灾难性的，帮助不能太快。
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