的法国巴黎银行最近被罚款89亿美元多年来，中国一直在向苏丹、伊朗等国输送资金，这对供应商网络、电子发票供应商、B2B交易所和对资金感兴趣的非银行机构都有影响。manbet万博app为什么?随着越来越多的供manbet万博app应商网络参与提供第三方融资，现金控制现在可能从买方-供应商关系的领域转移到其他相关第三方。
首先，为什么法国巴黎银行被处以如此高的罚款?根据《华尔街日报》在美国，法国巴黎银行为苏丹、伊朗和古巴的银行提供了1,900多亿美元的美元结算服务。1997年，美国以苏丹支持国际恐怖主义和侵犯人权为由对苏丹实施制裁。然而，从2002年到2007年，法国巴黎银行为苏丹及其金融机构提供信用证和融资，并通过一系列非法手段代表苏丹政府和银行处理了60多亿美元的交易。
罚款的数额是否符合犯罪还有待讨论(我个人认为刑事起诉是有必要的，我们所做的一切都是在惩罚股东，但通常情况不是这样的——安然公司、英国石油公司等)。
这里的结论是，大多数采购、AP和财务从业人员不知道银行或非银行的KYC程序是什么。KYC一直是银行的必备条件，但美国《爱国者法案》(Patriot Act)规定，银行入职时必须尽职调查获取相关客户信息。在欧洲，第三个反洗钱指令自2005年起生效。本质上，有了这些要求，在建立关系时就有了验证程序，然后在有交易时就有了交易验证(例如，根据多德-弗兰克法案了解贸易对手)。
美国政府对法国巴黎银行罚款90亿美元，并不是凭空挑出来的数字。它是基于法国巴黎银行投入的资金(以及从中获得的利润)加上惩罚性的部分。
在与一些供应商交谈以了解他们的“反洗钱/KYC”合规性的过程中，我发现许多人对当前全球立法收紧的情况都很幼稚。虽然向供应商付款的风险很低(例如，当买家已经购买了供应商时，很难用折扣发票向某人付款)，但了解现金在不同结构中的流动方式以及谁有什么责任是很重要的。与KYC相关的资助者的责任是什么?网络可以提供数据，但这是现金的来源，结算必须发生，必须有人从一个账户向供应商支付，无论该账户在哪里，银行会想知道谁持有该账户，他们是否不是恐怖分子。随着越来越多的第三方参与进来，这件事变得越来越大，这很重要。
对于另类贷款模式来说，这是令人兴奋的时代，但我们不要忘记，我们也生活在一个新世界，在这个新世界里，合规不是事后才考虑的事情。
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