技术供应商和采购组织经常问我们，银行正在采取哪些步骤，将集成的购买支付(P2P)和相关程序作为其解决方案组合的一部分。答案实际上有点令人沮丧:大多数银行目前的表现令人吃惊，它们在贸易融资领域提供的项目充其量也只是松散地依赖于技术。事实上，只要我们对此类解决方案有深入的了解，我们就可以数出银行及其面向客户的组织的数量。当然，令人遗憾的是，银行有一个巨大的有机会参与金融科技的新世界，并有更好的关系来推动解决方案的采用，而不仅仅是最初的销售，在当前的客户基础中，特别是中间市场。
我最近分享了一些快速Basware的进化思想,一个提供者,可以说是一个复杂的转换,甚至更复杂的比Ariba经历,因为它从一个云——基于网络的企业软件公司购买到支付(P2P)供应商,在SAP收购它。但如果我在评论Basware时不向《贸易融资事项》的读者推荐一篇很棒的文章，那就太大意了，Basware = Sciquest + Tungsten?我的老朋友鲍勃·所罗门。鲍勃有一颗金子般的心，但他也是在运营Ariba网络业务的同时提出Ariba网络定价模型的人——这实际上使他相当于一个西斯领主。
Basware不喜欢静静地坐着。当我第一次全身心投入的供应商在早期的花很重要,这是深深扎根于企业软件业务可以说是最强的应付账款自动化功能,以及e-invoicing有限电子采购,甚至核心金融类股,这是开始为北欧公司的需要。随着产品的成熟，该公司最近几个季度在云服务方面似乎取得了更大的进步，但最大的问题是，Basware的P2P、电子发票和供应商网络能力是否只是建立在融资基础上的新商业模式的特洛伊木马。
去年年底，大卫•古斯汀(David Gustin)就贸易融资的未来撰写了可能是最好的白皮书。在他的分析中，David认为潜在的中间付款或早期付款有6个特定的触发因素:签订合同、发布采购订单(PO)、供应商订购的材料、运输状态、发票签发和发票批准。从传统的间接甚至直接的材料采购场景来看，这些步骤作为潜在的融资触发器是完全有意义的，而且它们肯定是当今线下保理世界的支付触发器。但如果你对不同领域和场景的其他潜在触发因素开放一点，前景就会变得相当有趣。
