贸易融资事宜欢迎拜伦·麦金尼的这篇文章，他是Accuity公司的贸易融资产品经理
在2017年1月至12月的十二个月中，集装箱中超过4,500艘船，Bulker和Tanker舰队完成了30,000次访问OFAC批准码头（伊朗，古巴，朝鲜，苏丹，叙利亚和克里米亚）。虽然并非每艘船都参观批准港口建议非法活动，但在全球贸易交易融资时监测船只及其运动所需的银行和金融机构可能是一个明显的红旗。
那么，我们怎么知道2017年有4500艘船只前往受制裁的国家?
AIS（自动识别系统）是安装在2002年强制性的船舶的装置，标志着海事行业的重大技术进步。其原始目的是作为防碰撞工具，在船舶方向，位置和速度下提供船舶的血管，以提高海洋的安全性．然而，这种相同的技术现在允许在接近实时监测其他目的的船舶运动．
在国际贸易方面，船只追踪可用于查明那些寻求逃避制裁的人。事实上，包括新加坡金融管理局(MAS)、英国金融市场行为监管局(FCA)和香港银行公会(HKAB)在内的多个监管机构已经制定了指导方针，规定追踪船只应成为银行在贸易融资合规方面的一部分。
这些监管机构强调了所有贸易融资从业者应该了解的一些关键要素;
- 对该船最近航行历史的确认，
- 该船最近是否停靠过任何禁运国家，
- 对第三方来源的特定交易监控船只呼叫港口的能力。
对于提供贸易融资的银行或金融机构来说，AIS软件的使用正日益成为它们合规武器的一个关键组成部分，使它们能够避免无意中违反制裁。例如，如果一艘由银行资助的货船停靠在伊朗或叙利亚的一个码头，AIS数据可以向银行发出信号，表明需要对这批货物进行进一步调查——甚至在进行正式的港口检查之前。
海事数据供应商现在能够使用AIS卫星和岸上发射机来提供所有船舶运动的整理视图，通常捕获各种类型船舶的港口访问的长期历史;从集装箱船到内陆航道驳船。
这是一个至关重要的组成部分，在银行的武器库时，管理与活跃的船舶航行相关的风险。如今，银行将使用AIS技术来跟踪船只的动向，以便在非预定停靠港口或访问银行认为高风险的港口时，它可以作为一个早期预警系统。银行自己的合规软件可以生成警报，几乎实时地通知银行任何可疑活动。这使该行能够进行进一步研究，或通过金融机构的合规层级加快案件进展。万博体育下载app
在贸易合规领域，银行有能力运营一组跟踪船(目前它们正在为货物运输融资)，以及使用复杂和专业软件进行其他合规检查，这是一个主要的好处。
评估可用技术
由于AIS推出，较新的技术创新已经可用于船舶跟踪以Inmarsat-C的形式进行追踪。Inmarsat-C是安装在船上的硬件，它利用下一代移动宽带，并提高了船舶覆盖的可靠性，即使在没有AIS信号的区域中也是可用的。然而，当涉及监测监管目的的船舶运动时，Inmarsat C的缺点是它是可选的，所以希望避免制裁的船只无法安装它。
另一方面，AIS是船舶的强制性，因此是更好的方式来监测它们的合规目的。但AIS也有其缺点;它可以关闭，导致血管变暗'，这可以防止它们被跟踪。当船只改变其旗帜时，AIS也可以通过合法过程“欺骗”。通过更改旗帜，船舶的海上移动服务标识（MMSI）号码将改变，在某些情况下，可以重新分配MMSI编号。重新分配的数字可能意味着船只似乎同时在两个不同的位置。
值得注意的是，由于AIS可能由于恶劣天气条件而导致信号丢失信号，因此很重要。因此，虽然这些无疑是技术的局限性，但它们不一定是任何不法行为的指标。
尽管AIS存在局限性，但它为金融机构提供了一种快速而有效的方式，以了解是否存在任何可见的危险信号，它们应该优先进行调查，以便全面了解与交易相关的风险。
虽然AIS系统本身不足以保证船舶航行得到充分监控;对于执行贸易合规的银行来说，AIS应与其他数据相结合，如港务局信息，以及对制裁情况的深刻理解，以便有效。
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