这是关于供应商入职的系列文章的最后一篇，我们把后勤部门留到最后。
虽然许多供应商正致力于引入自动化来加速供应商入职过程(以方便收集供应商协议、显示折扣时间表和包括银行数据等)，但供应商入职可能是一项耗时、复杂的任务。鉴于《了解你的客户》和《爱国者法案》的某些规定，有些事情可能需要核实。
想象一下用不同的语言做这个。领先的供应商提供平台，以方便使用多种语言编写文档。
后台办公室功能可能包括以下(以及更多的活动)：
- 爱国者法案和KYC报道
- 留置权的搜索
- 平台支持
- 处理查询
- 24x7 Web服务，实时个人支持业务时间
- 汇款的建议
- 现金预测
- 它支持服务
- 安全的文件处理
如果供应商对提前付款计划感兴趣，后台办公室可能需要根据计划的性质进行基本或更高级的验证。例如，如果这是一个简单的早期支付动态折扣程序，那么如果涉及到一个真正的应收账款购买协议，那么就更直接了。
验证过程包括验证名称、DBA、地址、电话、公司状态等。还可以通过电话联系关键的交易对手联系人(财务、采购联系人)，并在主文件中添加更多的参考资料。
然后是公共记录信息(留置权，判决，破产)，特别是如果这些是应收帐款被购买(例如。反向保理项目)。在收到签署的文件后，后台办公室将生成供应商UCC搜索并执行UCC归档(注意:这是针对美国供应商的)。离岸供应商有不同的要求。
正如Jason Busch所指出的
也许与收集什么同样重要的是，要认识到数据过时的速度有多快。数据硬化和成型的速度不如面包快，但也差不多了。我们不仅要在一开始就考虑启用供应商，还要在以后保持这些数据的新鲜。设备关闭。员工离开。银行改变。保险政策失效。
供应商支持各种早期支付计划，无论是反向保理，动态折扣或pcard计划，都可以被证明是阿基里斯完美的架构和工程程序的后跟。因此，一份详细的入职计划是必要的，不要忘记前厅、中厅和后厅!
除了Spend Matters PRO研究，David还可以提供入万博体育下载app职基准测试和诊断工作，以帮助组织了解入职资源需求，并改进他们的入职基础设施，使其更有效、更高效。重点是克服供应商采用的障碍．直接联系他了解更多信息:dustin (at) tradefinancingmatters (dot) com
马克西姆,
谢谢你的帖子。一些评论
1.如果有人偷了我的Paypal密码和用户名怎么办
2.有许多公用事业公司已经启动或正在启动，涵盖KYC的各个方面，从根据美国外国账户税务合规法案(FACTA)跟踪逃税，到根据多德-弗兰克法案了解贸易对手。当然，还有SWIFT的KYC注册代理银行。这些海量数据池工具的挑战是数据泄露的危险、黑客入侵的危险、访问数据、更改和伪造的危险。如今，银行的成败取决于它们自身的数据安全。如果他们依赖于一个实用工具，他们可能会放松内部控制。
我只是说……
有了电子钱包(比如贝宝)，我们这些消费者能够保存我们的支付凭证(比如信用卡号)，并且永远不会在结账页面重新输入它们。在商家结账页面，我们用钱包验证自己的身份，让钱包使用我们的支付凭证来支付电子商务购买。
在存储我们的支付凭证之前，钱包正在对它们进行认证(裁决)(钱包将向发卡银行提交一个0美元的认证交易)。因此，现在信息(支付凭证)被判定并存储在一个钱包实体中。
想想AML/KYC的相同过程。它不应该是钱包，而应该是银行。我(消费者或企业)想让我的银行成为我身份的监护人。我的银行正在收集我的个人和商业信息，并作出全面裁决。那是我完成的唯一一份申请。与我的银行-一个实体，我信任我的钱和身份!接下来的173份申请表包括公积金，按揭，p卡，酒店会员…-我没填。我点击AML按钮，我的银行对我进行身份验证，并批准与请求者(SCF项目经理、p卡发行人、酒店等)共享我的个人/商业信息的请求。
更重要的是，我的身份信息的请求者不应该被核实、裁决作为AML/KYC合规的一部分而困扰。从可信来源(我的银行)安全且授权地传输我的身份信息应足以符合了解您的客户、爱国者法案、银行法案和其他“反洗钱”规定。负责身份管理的可信源和用于通信身份信息请求和响应的安全协议应该是实现AML (on boarding!)目的的足够基础设施。
加载的目的!也就是说，正在进行的“反洗钱”责任仍由“请求者”承担。交易监控、SAR报告、培训、数据保留、合规官的指派……所有这些都是最初身份请求者要做的。(可能还会与身份管理人员——银行——分享一些信息)。
根据我概述的设置，入职(AML/KYC)裁决可以更便宜、更容易。它也可以是无缝的。点击AML按钮!!完成了! !
(嗯，信用风险和欺诈风险仍然需要身份请求者评估。但这与合规风险不同)
每个人都可以从中受益:(a)银行的一个新的、可盈利的和合法的角色，(b)反洗钱“请求者”的更容易和合规的入职流程，以及(c)消费者或企业申请服务时的良好客户体验。
有一些零星的尝试来建造它。要想成功——即普遍和无处不在——它应该是一个真正的网络游戏。需要一个网络来编排该值。需要创建一个新的AML签证。每个人(银行、“反洗钱”请求者、基础设施提供者、客户……)都必须从中获得价值。否则，就是浪费时间。