我们很高兴欢迎劳伦斯·库克的客座文章，Maistro plc)
企业欺诈对每个组织来说都是一个明确而现实的危险:2018年，49%的企业受到欺诈或经济犯罪的影响，高于2016年的36%普华永道全球经济犯罪和欺诈调查。随着数字时代继续影响企业的购买行为，一种新型的企业欺诈正在出现。正在嵌入数字化战略进行在线买卖的组织需要意识到并准备好减轻其在线采购和交付活动中的潜在风险，然而，在涉及整个业务的问责制时，许多组织仍在摸索中。
问题出在哪里?
当然，企业总是从外部获取和交付服务。这本身不是问题。这个问题悄然存在于对供应商欺诈的现代看法中。如今，在日益数字化的世界里，供应商的疏忽行为呈现出多种形式，包括在线公司备案作假，以及伪造与国内公司备案相关的公司。这可能带来独特的采购风险，企业应注意这类不适当活动的迹象。
假货和骗子
虚假公司备案是现代欺诈中最常见的例子之一，而且容易得惊人。事实上，2018年，为新企业提供咨询的顾问凯文·布鲁尔(Kevin Brewer)在承认创建虚构企业后，被判提交虚假公司信息。在2013年和2016年，布鲁尔曾两次将政府部长列为假公司的董事和股东，以证明这是多么容易做到。他强调的公司备案过程中缺乏尽职调查的问题尚未解决——2019年供应商仍然有可能创建虚构的业务并提交虚假的公司信息。
在包括英国在内的许多国家，网上注册一家公司只需花费几英镑。传统的公司备案程序不会例行进行身份、背景或位置检查。这意味着，纯粹基于公司备案数据的信用报告将与企业所有者提交的信息一样准确和可信。这引入了一种新的在线风险，政府机构当然正在积极应对，但试图阻止这种欺诈性的公司备案活动将继续变得越来越困难。
欺诈也可能发生在伪造公司名称这样简单的事情上。正规的公司名称不会被例行检查，这让骗子可以自由地为新公司设立网站域名，这些公司的名称和/或标志与现有公司的名称和/或标志非常相似。然后，欺诈者可以利用现有企业的声誉作为他们活动的掩护。在我们看到的一个案例中，一个人建立了18个不同的公司域名，定位为已建立的供应商，每个域名的名称和标志都与真实公司的名称和标志非常相似。
目前保护买家不受这类活动影响的限制，正在导致企业欺诈和其他犯罪的比例上升。这种风险敞口对所有公司都是有代价的，而且从长期来看并不能减轻它们的风险。那么，在数字时代，采购团队如何帮助他们的公司防止供应链中的潜在欺诈呢?
问正确的问题
在一个理想的世界里，政府将增加用于监管公司注册的资源，使诈骗者更难创建假公司。尽管人们确实在努力使传统做法现代化，并纠正这种情况，但现实情况是，不太可能很快发生彻底的程序改革。因此，不幸的是，如果公司仅仅依靠传统方法，而不满足数字化采购需求，他们的供应基地将面临欺诈风险。采购团队可以同时为他们的业务提供支持。他们可以通过在新供应商的入职和对现有供应商的持续审查上实施更严格的步骤来帮助降低风险。
通过在审查阶段提出正确的问题，然后进行全面调查，采购团队可以确保供应商是合法的。例如，在审查供应商时，你们有多少次要求提供个人护照或正式员工身份证明作为支持审查的证据?随着供应商审查更具虚拟性质，这些新增措施越来越重要。
在审查过程中更详细的在线搜索还将揭示供应商内部潜在的隐藏问题，例如，已经与洗钱或欺诈有关的公司董事或会计师。类似地，使用谷歌Maps进行在线搜索以定位网站上引用的办公地址可能会暴露虚假成立的业务。这两个例子只是接触到新曝光类型的表面。对于精益采购团队来说，毫无疑问，这种供应商警惕性的提高似乎是令人生畏和耗时的。然而，这是不可避免的，随着虚拟采购成为企业规范，采购团队必须注意这一点。
那么，我们从哪里开始呢?
在风险管理方面投入更多的时间和资源是明智的，但大多数采购团队都没有能力进行有力的调查。为了满足这种新的需求，许多企业正在采取一种实用的、现代化的方法。一种解决方案是与B2B市场和其他在线采购服务提供商合作，建立有效的审查流程，专门解决虚拟和在线数字采购风险，帮助避免经济损失和声誉损害，并确保遵守法律和监管义务。
现代欺诈的风险不应阻止各种组织享受通过数字实践获得的重大商业利益。企业应该充分意识到现代欺诈的风险，并采取必要的行动来解决这些风险。网上虚拟采购还处于早期阶段。幸运的是，积极主动的企业采购团队在确保安全采购实践方面处于非常有利的地位，因为这种现代采购方法将继续改变企业购买行为。
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